Swapgate

Swapgate es un agregador de swaps instantáneos — 150+ redes, XMR / BTC / ETH / USDT y una larga cola de altcoins. No custodial en estado estable (ruteado aguas arriba), sin registro para swaps estándar (existe Registration pero es opcional). API v1 (sin auth) + API v2 (con auth) para integradores. Documentación real (términos, privacidad, AML, law-enforcement, FAQ, blog). Chat en vivo + soporte por Telegram. Ampliamente utilizado en el ecosistema de agregadores.

La figura de dos posturas. Swapgate es honesto respecto a la misma figura que tienen otros motores de swap instantáneo — la portada y una página de política cuentan cada una la mitad de la historia. Si lees ambas, el cuadro es coherente; si lees solo una, te llevas una impresión falsa.

Promesa en portada (/private-swaps). *"Swap crypto anonymously on a no-KYC, non-custodial exchange — no registration, no wallet tracking. 150+ networks, best rates, full privacy."* La página argumenta directamente contra los mixers (llama a su propio modelo una "legally clean route") y contra los CEX (sin cuenta, sin datos) y los DEX (la dirección desechable rompe el vínculo on-chain). Argumentación sólida a favor de la privacidad para el caso del swap rutinario.

Política AML (/docs/aml-policy). Programa AML de alcance completo: cumple 5AMLD (Quinta Directiva Antiblanqueo de la UE), oficial AML interno, MLRO nombrado, monitoreo continuo de las transacciones procesadas, CDD, EDD ante disparo, cooperación con autoridades gubernamentales en "cases established by law". La cláusula de consentimiento es explícita: *"By creating an order on the website, the Client confirms consent to the possibility of being subject to an AML/KYC review"*. Si se dispara una revisión, la cripto queda *"held on balance"* durante la verificación. Los procedimientos AML/KYC los ejecutan tanto el oficial AML de Swapgate COMO la capa de compliance del proveedor de liquidez.

Página de law-enforcement (/docs/law-enforcement). Proceso públicamente documentado para que agencias de LE soliciten datos de clientes y transacciones. No está oculto ni disimulado — el operador quiere que el proceso también sea fluido de ese lado.

Qué significa esto a nivel de usuario. Dos modos explican qué le pasa a cualquier swap concreto:

• Swap ordinario: pasa sin KYC como se anuncia. Dirección desechable, sin registro, fondos ruteados y entregados. Ésta es la experiencia típica.
• Swap con AML/KYC disparado: cualquier transacción puede ser jalada a revisión por la capa de monitoreo continuo o por el screening del proveedor de liquidez. Los fondos quedan retenidos en balance durante la verificación. EDD, posibles pedidos de documentos. Los criterios de disparo no están enumerados, pero el proceso sí está detallado.

La distinción crítica frente a operadores que ocultan esta figura: Swapgate publica la política completa y exige consentimiento explícito al crear la orden. No te sorprenden a mitad del flujo. Eso es un plus real de transparencia sobre agregadores que mantienen la tubería AML sin anunciar hasta que se dispara contra un usuario concreto.

Señal de pares. Ampliamente utilizado en la capa de agregadores; no es un listado nuevo. La documentación madura (API v1 + v2, blog que se remonta al menos a julio 2024, programa de afiliados establecido) indica continuidad real del operador. Todavía no rastreado por la capa de observación on-chain de kyc.rip — sin datos propios de timing de liquidación al momento de listar.

Consejo al lector. Adecuado para swaps rutinarios de fondos con procedencia limpia, donde la promesa "no-KYC" de la portada se cumpla en la práctica. No es adecuado para montos grandes ni para fondos depositados específicamente para escapar del análisis de cadena — la cláusula de revisión AML/KYC y el mecanismo de retención de fondos son reales. El consentimiento al crear la orden está documentado, así que no puedes decir que no te avisaron; la política está en el sitio para leerla. Si el monto te importa y quieres cero exposición a revisión AML, rutea vía un motor de atomic swap (Haveno) o un motor P2P de autocustodia (Bisq, Bisq Easy, RoboSats) donde ningún operador retiene fondos durante el proceso.